Declaración digital de efectivo en Ecuador: una medida clave contra el lavado de activos

A partir del 9 de diciembre de 2024, quienes ingresen o salgan del país con bienes tributables o montos en efectivo iguales o superiores a USD 10.000 deberán declarar obligatoriamente sus fondos a través del Formulario de Registro Aduanero (FRA), disponible en formato digital.

Esta medida del Servicio Nacional de Aduana del Ecuador (SENAE) tiene como objetivo fortalecer los controles financieros y aduaneros, en cumplimiento con normativas internacionales contra el lavado de activos y la evasión fiscal.

El FRA coexistirá en formato físico y digital hasta el 29 de julio de 2025, después de lo cual solo se aceptará su versión virtual, según anunció la SENAE en un comunicado oficial publicado en la red social X.

El procedimiento, diseñado para simplificar los trámites, consiste en los siguientes pasos:

1. Acceso al portal web: Los viajeros deben ingresar al sitio oficial de la SENAE (www.aduana.gob.ec) y crear una cuenta con usuario y contraseña.
2. Formulario: Se selecciona el tipo de formulario (ingreso o salida), se completan los datos personales y se detallan los bienes y montos a declarar.
3. Código QR: Al finalizar, el sistema genera un código QR, indispensable para la presentación ante el control aduanero.
4. Anticipación: Es posible completar el formulario hasta tres días antes del viaje.

El trámite, obligatorio para montos iguales o superiores a USD 10.000 o su equivalente en otras monedas, busca actualizar los controles mediante la integración con el sistema informático ECUAPASS, permitiendo un monitoreo más eficiente.

El SENAE advirtió sobre sanciones severas en caso de omitir este requisito. Las penalizaciones incluyen multas y la confiscación de bienes. Actualmente, el formulario físico puede solicitarse en los puntos de Migración o en el control aduanero, pero este sistema será sustituido por completo en 2025.

La obligatoriedad del FRA digital responde a la Ley Orgánica de Prevención, Detección y Combate del Lavado de Activos y la Ley para la Equidad Tributaria. Estas disposiciones sitúan a Ecuador en línea con estándares internacionales, fortaleciendo la seguridad financiera y combatiendo delitos económicos.

El SENAE destacó que quienes deseen salir del país pueden portar hasta USD 9.999 sin declarar. No obstante, para montos superiores deben completar el formulario, además de pagar el Impuesto a la Salida de Divisas (ISD) cuando excedan los tres salarios básicos unificados (USD 1.380 en 2024).

El proceso de digitalización del FRA forma parte de una política más amplia de modernización aduanera. A partir del 29 de julio de 2025, el registro solo será válido a través de plataformas digitales. Este cambio pretende mejorar la transparencia y reducir los riesgos asociados a la manipulación de datos en formatos físicos.

La implementación del FRA digital representa un avance en la modernización de los controles financieros de Ecuador, al tiempo que alinea al país con normativas globales de transparencia y prevención de delitos económicos. Los viajeros deben familiarizarse con este sistema para evitar inconvenientes legales y contribuir al fortalecimiento del marco de seguridad financiera nacional.

Fuente: prensa.ec